- El término Equity surge del concepto de dividir la propiedad de una compañía - es decir, los recursos invertidos en ella - en partes iguales, las que se pueden comprar o vender individualmente.
- Se hace posible así invertir en fracciones de una compañía, cada una llamada Acción.
De este modo, el término Equity responde a la idea de “equidad” y surge como un valor “justo o equitativo” de la propiedad de una compañía, distribuido igualitariamente entre sus dueños.
Preguntas frecuentes sobre Equity
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Equity es el valor económico de una compañía atribuible a los propietarios.
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Es el monto restante, para repartir entre los propietarios, si se liquidaran todos los activos y se pagara toda la deuda de la empresa.
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El patrimonio propietario, o Equity, se subdivide en partes iguales o Acciones, cada una representando una fracción de la propiedad.
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Las acciones se compran y venden en Bolsas de Valores que son agentes supervisados y autorizados para intermediarlas.
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El precio varía con el desempeño de la empresa y el comportamiento de las variables de mercado: tasa de interés, políticas económicas, monetarias, sociales. Es así, una inversión en Renta Variable.
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En un instrumento de Renta Fija, la rentabilidad se conoce al inicio. La rentabilidad de una inversión en Equity, fluctuará según la capacidad de los activos de generar ingresos.
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Los títulos de Renta Variable se pueden vender y comprar en Bolsas de Valores. Las acciones de compañías supervisadas tienen liquidez, lo que significa que hay abundantes interesados en comprar, a precios y costos de operación transparentes.
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Invertir en acciones de renta variable, permite:
o participar en la propiedad de grandes empresas con una inversión menor
o desinvertir en cualquier momento, vendiendo la acción en Bolsa
o participar en las decisiones de la empresa, en forma proporcional a la tenencia de acciones -
Al no tener una rentabilidad prefijada, el riesgo es mayor, aunque también es esperable un mayor retorno.
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- Por el mayor valor que el mercado asigne a la empresa en el período que duró la inversión.
- Por la distribución, entre los accionistas, de las ganancias de la empresa. Este retorno se llama dividendo y es proporcional al porcentaje de propiedad.
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- al vender la acción, si el precio es superior al inicial,
- cuando la Junta de Accionistas decide repartir dividendos, si existen utilidades.
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La inversión en Equity es fundamentalmente de largo o mediano plazo. Si bien la liquidez - volver a tener dinero a cambio del instrumento de inversión - suele ser alta, el valor de la acción fluctúa y depende de condiciones de mercado que no se pueden prever de antemano. Por esto, no resulta apropiado invertir en Renta Variable si el horizonte de inversión es corto y los recursos son necesarios para un momento específico.
Explicación de ‘Equity’
Podemos pensar en ‘equity’ como la propiedad parcial de una empresa mediante la adquisición de acciones. Equity es una inversión de alto riesgo y alta recompensa, cuya rentabilidad depende de factores, como la proporción que un inversionista tiene en una empresa, y el valor de la empresa debido a su rendimiento, y los movimientos del mercado.
Ventajas y desventajas de invertir en Equity
| Ventajas | Desventajas |
|---|---|
| expectativa de mayores rentabilidades | mayor riesgo dado que el retorno es desconocido al iniciar la inversión |
| alta liquidez: rápida recuperación de cash | en un momento específico, la venta de las acciones puede arrojar un monto inferior a lo invertido |
| mercado supervisado y regulado | retorno dependiente de las condiciones de mercado |
| permite participar en compañías relevantes con montos pequeños | retorno afecto a normas tributarias |
| segunda posible fuente de ingresos: dividendos | la compañía puede decidir no repartir dividendos |
| precios y costos de operación transparentes | precios y retornos no predecibles |
Principales consideraciones para una inversión en Equity
- La inversión en acciones de Equity debe ser entendida como un instrumento financiero de mediano/largo plazo.
- La rentabilidad esperada es mayor a la de un instrumento de renta fija, pero asociada también a un riesgo mayor, que depende en gran parte de factores externos a la compañía: es un instrumento de Renta Variable.
- Con liquidez alta, al transarse en mercados bursátiles profundos, la venta de las acciones de Equity en períodos de baja puede involucrar pérdidas importantes de la inversión inicial.
- La inversión en Equity permite la diversificación en varios mercados, industrias y regiones ya que los montos individualmente invertidos pueden ser menores.
- En el cálculo del retorno esperado de una inversión en Equity, hay que considerar los costos de transacción (entrar y salir), variaciones de tipo de cambio si se trata de mercados extranjeros y gastos tributarios asociados a las potenciales ganancias.
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